in_the_crowd писал(а): ↑Сб ноя 04, 2023 1:02 pm
Feropont писал(а): ↑Сб ноя 04, 2023 12:43 pm
Поймите меня правильно.
Я не агитирую ни за какой план.
Каждый делает свой выбор.
Просто, я бы хотел, что бы выбор основывался на знании предмета.
Вот и всё.
Если кто то посчитает, что Medicare Advantage ему/ей подходит лучше, то и прекрасно, никто не против.
Но, прежде чем сделать выбор, стоит изучить суть вопроса и доступные альтернативы.
Я столкнулся с людьми, в личных контактах, которые абсолютно не понимают, что такое Medicare Advantage и Medicare Supplement.
Одна моя знакомая исскрене верила, что её Блю Кросс Блю Шилд это и есть Медикер.
А, ну так понятно, да. Совершенно согласна. Мне не понятно было именно вот это заявление:
Feropont писал(а): ↑Сб ноя 04, 2023 11:50 am
Может быть так, что до конца жизни люди застряют в Advantage плане.
Уж перейти-то на Original можно в любой момент. Тоже без monthly fees, как и на большинстве Advantage, и с возможностью обращения к любому врачу, принимающему Medicare,
но с 20% доплатой за всё. Ну, и ещё докупить Part D, visual and dental. А Medigap и оплачивает как раз эти 20% при тех же услугах, что и Original, но
с жирненьким дополнительным monthly fee. Ну, и тоже ещё докупить Part D, visual and dental. Так что каждый считает для себя баланс в зависимости состояния здоровья, наличия денег, уровня комфорта, класса врачей и госпиталей Advantage/Original/Medigap в конкретном регионе, и т.д. (нужное подставить).
То, что нужно полностью изучить вопрос ЗАРАНЕЕ, причем с помощью знающего агента, полностью согласна.
20% хорошо, когда посещаешь доктора и с общего счёта, например $100, платишь 20%-$20.
А если трбуется операция на сердце или на позвоночнике, а если нужна трасплантация?
20% от $200К-$300К, это уже не $20.
А ещё реабилитация.
Кроме этого, part А deductible $1,632.
Причём это deductible на каждый случай госпитализации, ну и плюс 20% к общему счёту.
Насчёт жирненького fee.
Только что именно это обсуждал с другом.
Он, тоже, переживает насчёт жирненького фее.
Я ему сказал, тогда оставайся на оригинальном медикере и плати 20%.
Есть много людей, которые не хотят платить жирненькое фее, и живут вообще без страховки.
Типа, я здоровый, нахрен мне такие денжищи тратить на страховку.
Мой сослуживец, здоровенный, нрстарый, 44 года, мужик.
Не пил, не курил, на блядки не ходил.
Пришёл на работу утром, и говорит:"Феря сядь. У меня рак".
Что бы он делал без "золотого" зонтика страховки гос. конторы.
И то, он доплачивал тысячи долларов за процедуры, которые не полностью покрывались.
И таких примеров у меня не один или два.
Поинт в чём?
Вступив в Medicare Advantage, можно вернутся к оригинальному медикеру, но вступить в Supplement, будет сложно, а может и невозможно.
И ещё один момент.
Я ушёл на пенсию и SS в 62 года, за 3 года до Медикера.
И все эти 3 года я платил за Обамакеар $300/месяц, за $5700 дедактбле страховку, которая почти нихера не покрывает кромр визита к врачу.
Я не считаю, что это жирненькое фее, спущенно в канализацию.
), когда в критических ситуациях Advantage отказывалась оплачивать операции - проверено на друзьях и знакомых. Обязательные 20% при Original и операции на сердце - засада, но я не в курсе, как Original оплачивает именно необходимые хирургические вмешательства. Не знаю, не интересовал этот аспект.
